W tym artykule eksperci KasynoHEX wyjaśniają o co chodzi z procedurą Know Your Customer w kasynach internetowych, czym generalnie jest taka polityka oraz jaki ma związek ze znanym nam RODO. Polityka KYC w branży gier hazardowych i wszystko, co powinieneś na ten temat wiedzieć. Zapraszamy do lektury!

kyc w kasynie

Gra w kasynie łączy się z transakcjami finansowymi. Wszelkie procesy związane z pieniędzmi wymagają szczególnej ostrożności oraz przestrzegania przepisów prawa. Aby zwiększyć bezpieczeństwo obu stron, operatorzy gier hazardowych wdrożyli u siebie dodatkowe systemy bezpieczeństwa, z których najważniejsza jest procedura Know Your Customer.

Przez procedurę KYC należy przejść podczas weryfikacji konta. Sama rejestracja wymaga od gracza podania swoich danych, w tym imienia, nazwiska i adresu. Kasyna internetowe, zanim dopuszczą Cię do gry, muszą także zbadać Twoją tożsamość, w tym również wiek, gdyż hazard dozwolony jest wyłącznie dla osób pełnoletnich.

Tak dogłębna analiza może budzić w graczach pewną nieufność. W końcu kasyno online prosi nas o podanie danych osobowych, które wymagają odpowiedniej ochrony. Nie martw się jednak – jest to regulaminowy proces, którego praktycznie nie da się uniknąć, a przejść przez niego musi każdy gracz. Nasze dane zawsze są bezpieczne, a kasyna wykorzystują je wyłącznie do wewnętrznych operacji.

W ramach praktyk KYC przeprowadza się czasem też weryfikację za pomocą metody płatności, która ma pomóc w ustaleniu źródła przychodów. Dzięki temu kasyna unikną nadużyć. Procedura KYC to niezwykle szeroki temat, który chcielibyśmy przybliżyć.

Czym jest KYC?

Know Your Customer, czyli KYC, to procedura mająca na celu odpowiednie i dokładne zweryfikowanie tożsamości klientów. Można powiedzieć, że operatorzy gier hazardowych tworzą swojego rodzaju bazę klientów. Sprawdza się przede wszystkim pochodzenie używanych przez nich pieniędzy. Polityka KYC stosowana jest przez wszystkie instytucje finansowe na świecie po to, by przeciwdziałać fałszerstwom, praniu brudnych pieniędzy, a nawet terroryzmowi.

Konieczność sprawdzania tożsamości klientów przez kasyno internetowe jest odgórnie regulowana przez konkretne przepisy prawne. Bez zastosowania polityki KYC kasyno online nie otrzyma licencji na legalne świadczenie usług związanych z hazardem – jest to teraz warunek wymagany przez jurysdykcje kasynowe. Właściwie konieczność dostarczenia pewnych informacji to znak, że kasyno działa zgodnie z prawem.

Stosowanie polityki KYC w kasynach jest wymagane prawnie.

Procedura KYC może pojawić się na różnych etapach, zawsze na początku nawiązywania relacji kasyna z nowych klientem. To, kiedy dokładnie weryfikacja zostanie przeprowadzona, ustalana jest przez każde kasyno online indywidualnie. Może mieć ona miejsce podczas rejestracji lub bezpośrednio po niej, ale też dopiero później, już w trakcie pierwszej transakcji.

Jak przejść przez weryfikację KYC?

Właściwie, aby pomyślnie przejść przez procedurę KYC, nie musisz robić nic skomplikowanego ani szczególnie wymagającego. Weryfikacja Twoich danych leży po stronie kasyna. Pozostanie Ci zatem wpisać swoje dane i przedstawić odpowiednie dokumenty, jeśli zajdzie taka potrzeba. Wybrane przez Ciebie kasyno internetowe bezpiecznie przeprowadzi Cię przez ten proces tak, by maksymalnie skrócić czas oczekiwania na możliwość gry lub wypłaty.

Wszystko ogranicza się do kilku kroków, które mogą nieznacznie różnić się zależnie od kasyna:

Jakie dokumenty są wymagane?

Każde kasyno internetowe ma inny sposób analizowania swoich potencjalnych klientów. Dlatego też akceptowane mogą być różne dokumenty.

Najlepiej, jeśli przed wypłatą środków przygotujesz odpowiednie dokumenty i zdjęcia, czyli:

Z reguły powyższe dowody powinny wystarczyć do poprawnej weryfikacji konta.

Czasami jednak kasyno może potrzebować więcej informacji, aby móc stwierdzić legalność wpłacanych przez Ciebie środków. W takim wypadku może zaistnieć potrzeba zaopatrzenia się w dodatkowe dokumenty.

Dodatkowe dokumenty, o które możesz być poproszony podczas weryfikacji w kasynie:
wyciąg z konta
zdjęcie karty bankowej
screenshot z e-portfela
odcinek z wypłaty
zdjęcie rachunku (na przykład za prąd, wodę czy gaz)

Każdy z tych dokumentów może służyć jako dowód miejsca zamieszkania, o który również może poprosić Cię użytkowane przez Ciebie kasyno online.

Ile trzeba czekać na weryfikację konta?

Niektórzy operatorzy gier hazardowych potrzebują zaledwie kilku godzin na zakończenie tego procesu, podczas gdy inni mogą zajmować się weryfikacją dokumentów nawet kilka dni. Wszystko zależy od indywidualnego podejścia danej firmy i dostępnej w niej jakości obsługi klienta. W tym czasie kasyno przeprowadza analizę trzech elementów: tożsamości właściciela konta, jego miejsca zamieszkania i źródła dochodów.

KYC a RODO – czy jest się czego obawiać?

Zgodnie z rozporządzeniem o ochronie danych (RODO), wszelkie informacje o osobach fizycznych podlegają ochronie. Wszystkie działające na terenie Unii Europejskiej firmy muszą trzymać się ściśle określonych przepisów dotyczących zasad przechowywania i wykorzystywania danych. Przechodząc przez procedurę KYC trzeba podać wiele danych, jednak przepisy RODO odpowiednio je chronią.

Takie legalne kasyna internetowe również muszą stosować konkretne zabezpieczenia, dzięki którym dane nigdy nie wyciekną poza wewnętrzną bazę. Po pozyskaniu i sprawdzeniu informacji kasyna archiwizują otrzymane dokumenty i zdjęcia, i aktualizują je w razie potrzeby.

W zasadzie sprawdzana powinna być każda transakcja, ale w praktyce weryfikacja ma miejsce tylko raz, na samym początku. Jednocześnie operatorzy gier hazardowych zobowiązują się do trzymania danych o swoich klientach do określonego czasu po zamknięciu konta (na przykład przez kilka miesięcy). Po zakończeniu tego okresu dane zostają usunięte i znikają z systemu.

Czy da się ominąć weryfikację konta?

Weryfikacja KYC tylko w teorii brzmi groźnie. Dzięki zebranym danym kasyno internetowe może mieć pewność, że gracz nie próbuje ubiegać się drugi raz o bonus powitalny, co w rzeczywistości traktowane jest jako wyłudzenie. Jeżeli któreś z kasyn nie poprosi Cię o żadne dokumenty uważaj, gdyż może to świadczyć o jego nieuczciwości.

Samej weryfikacji nie musisz się obawiać, gdyż jest to standardowa procedura. Twoje dane nie dostaną się w niepowołane ręce. Jeśli kasyno odrzuci dokumenty, może to wynikać ze złej jakości zdjęcia albo sprzecznych informacji. Być może konieczne będą dodatkowe wyjaśnienia, które możesz wysłać mailem.

Czy da się ominąć weryfikację konta❓ Owszem, są i na to sposoby. Możesz na przykład zaryzykować swoje pieniądze i wybrać kasyna online z czarnych list bez licencji. Nie dbają oni o weryfikację swoich użytkowników, granie tam wiąże się jednak z szeregiem zagrożeń, dlatego BARDZO MOCNO CI JE ODRADZAMY. Co i rusz użytkownicy napotykają w internecie na reklamę kasyna bez weryfikacji. Zwykle, wszyscy porządni operatorzy gier hazardowych przeprowadzają procedurę KYC. Wymaga od nich tego krajowe prawo i organy, które wydają im licencję.

Jeśli kasyno prosi Cię o udostępnienie dokumentów, to nie ma ucieczki przed tym procesem. Jeśli rejestrujesz się w kasynie musisz grać na jego zasadach. W przeciwnym wypadku Twoje konto możesz zostać zawieszone i możesz stracić dostęp do wpłaconego depozytu.

Polityka KYC – Podsumowanie

W tym artykule miałeś okazję dowiedzieć się czym jest i jak działa procedura KYC (Know Your Customer) w kasynach internetowych. Mamy szczerą nadzieję, że okazał się on dla Ciebie pomocny. Tak naprawdę, KYC to nic strasznego. Jeśli nie próbujesz oszukać kasyna to nie powinieneś się niczego obawiać, Twoje dane są zaś w pełni bezpieczne, o ile wybierzesz zaufany podmiot.

Polityka Know Your Customer w kasynach → Często zadawane pytania

1️⃣ Czy każde kasyno wymaga weryfikacji dokumentów?

Tak, każde kasyno z licencją wymaga weryfikacji KYC dla nowego użytkownika przy pierwszej wypłacie.

2️⃣ Czy jest sposób, by grać w kasynie przed 18 rokiem życia?

Nie, legalne kasyna nigdy nie przyjmują nieletnich graczy. Musisz udowodnić swoimi dokumentami, że jesteś pełnoletni.

3️⃣ Jakie dokumenty są potrzebne przy KYC?

Każde kasyno ma inne wymagania w tej kwestii, niektórzy wymagają dokumentu tożsamości lub prawa jazdy. Czasem potrzebny jest jakiś rachunek za media lub wyciąg z banku.

4️⃣ Czy bonusy bez depozytu też podlegają KYC?

Tak, kasyno w ten sposób sprawdza Twoją tożsamość i upewnia się, że jedna osoba otrzymuje tylko jeden raz bonus bez depozytu.

Pamiętaj, że wyniki gier hazardowych i zakładów są częściowo lub całkowicie zależne od przypadku. Graj odpowiedzialnie.

Możesz skontaktować się z autorem poprzez formularz kontaktowy.

#StandWithUkraine

#StandWithUkraine - Wspieramy naród ukraiński. Ta wojna to coś więcej niż atak Rosji na wolną Ukrainę. To wojna przeciwko demokracji, to pogwałcenie praw człowieka i zniszczenie pokoju w Europie. Możemy realnie wpłynąć na przebieg tej wojny poprzez nasze wpłaty.

Fundacja Wróć Żywy Oficjalny Bank Ukrainy